Strategi Meningkatkan Penetrasi Asuransi Jiwa dengan Teknologi AI

Estimasi waktu baca: 4 menit

Data Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) pada periode Januari sampai September 2024 mengungkapkan bahwa industri asuransi jiwa mengantongi pendapatan senilai Rp166,27 triliun. Hasil tersebut lebih tinggi 2,1% daripada periode yang sama tahun 2023.

Meski begitu, penetrasi asuransi jiwa di Indonesia masih tergolong rendah dibandingkan negara-negara lain di Asia Tenggara. Catatan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) pada 2023 menunjukkan penetrasi asuransi hanya berkontribusi 2,59% dari Produk Domestik Bruto (PDB). Capaian ini adalah yang terendah dalam lima tahun terakhir.

Banyak faktor yang memengaruhi kondisi ini. Mulai dari rendahnya literasi asuransi jiwa, proses pembelian yang kompleks, dan akses terbatas ke produk asuransi. Namun, kemajuan teknologi membawa angin segar memasuki industri ini, khususnya lewat Artificial Intelligence (AI) yang dipandang sebagai solusi efektif mendongkrak penetrasi pasar.

Pertanyaannya, bagaimana teknologi AI dapat mendorong penetrasi asuransi jiwa di Indonesia?

Meningkatkan Edukasi dan Literasi Asuransi Jiwa

Kurangnya pemahaman masyarakat terkait pentingnya asuransi jiwa merupakan salah satu faktor berpengaruh. Maka, perlu edukasi yang komprehensif guna mendorong literasi asuransi jiwa.

Di sinilah teknologi AI dalam asuransi jiwa dapat berperan dalam menciptakan materi edukasi yang personal sekaligus interaktif. Contoh, chatbot berbasis AI dapat memberikan informasi real-time pada calon nasabah. Mulai dari penjelasan manfaat asuransi jiwa, menjawab pertanyaan umum, dan merekomendasikan produk yang sesuai.

Video edukasi asuransi jiwa pun dapat dipersonalisasi melalui bantuan AI. Misalnya, penggunaan tokoh fiktif sebagai persona perusahaan yang memaparkan produk asuransi jiwa secara detail. Cara demikian dapat menumbuhkan minat masyarakat untuk mencari tahu lebih lanjut.

Pengalaman Pembelian yang Sederhana dan Efisien

Tak sedikit calon nasabah yang merasa proses pembelian polis asuransi jiwa itu rumit. Belum lagi harus menyertakan copy dokumen dan mengisi formulir. Itu sebabnya perusahaan asuransi perlu menyediakan platform digital asuransi yang user-friendly dan efisien.

Dengan memanfaatkan teknologi AI, proses pengisian formulir dapat disederhanakan melalui fitur auto-fill dan validasi data secara otomatis. Selain itu, AI dapat membantu dalam proses underwriting dengan menganalisis data secara cepat dan akurat. Langkah ini dapat mempercepat persetujuan polis yang membuat pelanggan puas dengan pelayanan asuransi.

Personalisasi Produk Asuransi Jiwa Menggunakan AI

Setiap individu memiliki kebutuhan dan preferensi berbeda terkait asuransi jiwa. Oleh karena itu, personalisasi produk penting untuk memenuhi kebutuhan spesifik setiap nasabah. AI dalam asuransi jiwa menghadirkan personalisasi dengan menghimpun dan menganalisis data pelanggan.

Misalnya, usia, status kesehatan, dan tujuan keuangan. Rekomendasi produk asuransi jiwa pun diberikan dengan mengacu pada profil masing-masing individu. Hal tersebut dapat meningkatkan relevansi penawaran, serta memperbesar peluang konversi dan kepuasan pelanggan.

Meningkatkan Akses Melalui Platform Digital

Ketika seorang calon nasabah sedang mempertimbangkan asuransi jiwa, perasaan ragu kerap muncul karena tidak tahu harus mulai dari mana. Lantas, ia membuka aplikasi asuransi di ponselnya dan mencoba mencari informasi produk mana yang sesuai.

Namun, jika tidak ada panduan yang jelas atau harus menunggu respons terlalu lama, besar kemungkinan ia akan merasa frustrasi. Ujungnya, bisa saja ia malah menunda keputusan pembelian.

Inilah mengapa perusahaan asuransi perlu berinvestasi dalam platform digital yang informatif sekaligus responsif dan mudah diakses. Dengan memanfaatkan teknologi AI, perusahaan dapat mengintegrasikan chatbot AI ke dalam aplikasi mobile dan situs web. Jadi, calon nasabah dapat memperoleh jawaban instan tanpa harus menunggu agen yang sedang sibuk.

Misalnya, saat calon nasabah ingin mengetahui manfaat suatu produk, chatbot AI dapat langsung memberikan informasi detail. Ingin menghitung estimasi premi? Ada kalkulator premi berbasis AI yang dapat dicoba tanpa harus mengisi formulir panjang atau mengontak agen lebih dulu. Fitur ini pun menawarkan simulasi manfaat asuransi sesuai profil calon nasabah sehingga mereka dapat memahami berbagai skenario sebelum mengambil keputusan.

Dengan kehadiran chatbot AI yang cepat dan responsif, calon nasabah akan merasa lebih nyaman serta terbantu dalam proses pengambilan keputusan. Mereka tidak perlu khawatir menunggu lama atau merasa kesal karena minim informasi. Semua ini akan meningkatkan pengalaman pengguna sekaligus mempercepat penetrasi pasar asuransi jiwa.

Kemitraan Strategis untuk Perluasan Pasar

Kolaborasi antara perusahaan asuransi jiwa dan startup teknologi dapat dipertimbangkan sebagai strategi efektif memperluas jangkauan pasar. Kemitraan ini mendorong integrasi teknologi canggih ke dalam layanan asuransi sehingga menciptakan nilai tambah bagi pelanggan.

Melalui kemitraan strategis asuransi, perusahaan asuransi dapat memanfaatkan solusi AI, termasuk CRM omnichannel dan chatbot berbasis AI. Hal tersebut tentu dapat meningkatkan efisiensi operasional dan memberikan layanan yang lebih responsif. Selain itu, chatbot AI di aplikasi mobile dan website membantu calon nasabah memperoleh jawaban instan, simulasi premi, dan rekomendasi produk tanpa harus menunggu lama.

Penetrasi asuransi jiwa perlu dibarengi penerapan teknologi AI yang menawarkan berbagai solusi untuk mengatasi tantangan yang ada. Mulai dari meningkatkan literasi asuransi jiwa hingga menyederhanakan proses pembelian maupun personalisasi produk. Berbekal strategi tepat, perusahaan asuransi tak hanya mendorong penetrasi pasar, tetapi juga memberikan nilai tambah bagi pelanggan.

Apa pun bisnis Anda, ini waktunya menggandeng teknologi AI untuk mengembangkan perusahaan. AIVIA, CRM omnichannel berbasis AI siap membantu Anda meningkatkan hubungan dengan pelanggan, pemasaran, maupun layanan dengan teknologi AI.

Fitur cerdas dan integrasi mudah dengan berbagai platform komunikasi dapat mendukung peningkatan efisiensi operasional Anda. Pelajari bagaimana AIVIA dapat membantu bisnis dan konsultasikan kebutuhan Anda bersama kami di sini.